Finanzen und Vorsorge

Heute optimieren – und morgen sorgenfrei leben!

Während Ihres Lebens durchlaufen Sie verschiedene Phasen, entwickeln sich weiter. Das Leben ändert ständig und mit jeder neuen Situation ändern sich nicht nur Ihre Lebensum-stände, Ansprüche und Gewohnheiten, sondern ebenso die damit zusammenhängenden finanziellen Ansprüche. Ob private Vorsorge, Finanzierung einer Immobilie, die Aufnahme eines Kredites oder die Anlage von Vermögenswerte: Ihre Bedürfnisse und Prioritäten sind einzigartig und untrennbar mit Ihrer jeweiligen Lebensabschnitte verbunden. Diese müssen ganzheitlich betrachtet, geplant und finanziell gestaltet werden.

So haben jüngere Leute meistens nicht die selben Bedürfnisse wie verheiratete oder vermögende Personen. Wenn Sie noch jung und Single sind, stehen häufig Konsum-wünsche und die Vermögensbildung im Vordergrund. Kleinere Investitionen können Sie aus dem angesparten Vermögen finanzieren, auf grössere Anschaffungen müssen Sie gegebenenfalls einen Kredit aufnehmen. Sind Sie verheiratet oder leben im Konkubinat, haben die private Vorsorge und damit verbundene Themen wie Frühpensionierung oder mögliche Steueroptimierungen prioritären Charakter. Womöglich erfüllen Sie sich den lang ersehnten Traum vom Eigenheim und schliessen je nach Finanzierungsbedarf und Investitionsgrösse eine Hypothek ab. Als vermögende Person wiederum interessieren Sie sich meist mehr für rendite- und steueroptimierte Anlagemöglichkeiten. Dafür gibt es unzählige Finanzprodukte wie Aktien, Obligationen, Anleihen und Fonds bis hin zu strukturierten Produkten.

Das Team der simplistitia analysiert kostenlos Ihre aktuelle Lebenssituation, Ihre Wünsche, Anliegen und Notwendigkeiten. Gemeinsam verschaffen wir uns einen Überblick Ihrer Finanz- und Vorsorgesituation, welche Möglichkeiten Sie haben, um Zuschüsse und Vergünstigungen zu nutzen, Deckungslücken zu schliessen, geringere Steuern zu zahlen oder höhere Renditen zu erzielen. Ob es für Sie günstiger ist, ein Leben lang Miete zu bezahlen oder doch lieber ein Eigenheim zu kaufen. Wir kontrollieren Ihre bestehenden Verträge und beschaffen Ihnen die besten Anlage- und Versicherungsprodukte aus der Bank- und Versicherungswelt, die für Ihre Risikoabdeckung jetzt sowie für Ihre Altersvorsorge später optimal sind. Dabei arbeiten wir losgelöst von den Interessen von Bankinstitutionen und Versicherungsgesellschaften – wir vertreten Ihre Interessen als unabhängige Berater.

Auf den Punkt gebracht: Die simplistitia bietet Ihnen eine ganzheitliche und auf Ihre Anliegen ausgerichtete Beratung und Betreuung in finanziellen Belangen (Finanzanalyse, Anlageberatung und Vermögensverwaltung). Darüber hinaus können Sie von unsere fundierte Erfahrung im Bereich der Finanzierungen (Kredite und Hypotheken), Vorsorgefragen (Pensionskasse und Dritte Säule) wie auch Steuerberatung profitieren. Wunder können Sie (leider) von uns keine erwarten, aber die Ergebnisse eines seriösen und soliden Handwerks. Im heutigen lebhaften Markt mit schwierig zu prognostizierenden Entwicklungen ist dies sehr wichtig. Unsere langfristige und vertrauensvolle Zusammenarbeit bietet Ihnen für die nächsten Jahrzehnte Schutz und Sicherheit. Als kompetente Berater sind wir jederzeit für Sie da – Ihnen bleibt immer genügend Spielraum, um das Leben unbeschwert zu geniessen.

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